Welke examens horen erbij?
Volgens het CDFD behaalt u de beroepskwalificatie door de drie initiële module-examens Basis, Vermogen en Pensioen te halen. Alleen Basis plus Pensioen is dus onvoldoende. Een cursuscertificaat van BPH vervangt deze officiële examens niet. Kijk bij het CDFD en een erkend exameninstituut naar de actuele exameneisen, inschrijving en tarieven; er is geen universele benodigde studieduur.
Diploma, actuele kennis en vergunning
De individuele beroepskwalificatie en de vergunning van de onderneming zijn verschillende zaken. Voor klantmedewerkers die onder de Wft adviseren geldt een diplomaplicht voor de relevante product-dienstcombinatie. De onderneming moet daarnaast aan de toepasselijke vergunningvoorwaarden voldoen. Een diploma garandeert geen passend advies of financieel resultaat.
De adviesbevoegdheid wordt onderhouden via het PE-examen Adviseur Pensioen. Daarnaast moeten medewerkers met inhoudelijk klantcontact permanent actueel vakbekwaam zijn. Een opleiding kan daarbij helpen, maar is geen vervanging van een vereist PE-examen.
Niet elk gesprek is Wft-productadvies
Een persoonlijke aanbeveling over een specifiek financieel product van een bepaalde aanbieder valt onder de Wft-definitie van adviseren. Algemene uitleg is daarvan te onderscheiden. Een pensioenfonds mag deelnemers begeleiden en adviseren over keuzes binnen de eigen regeling; dit betekent niet dat iedere dergelijke keuze automatisch een afzonderlijk Wft-productadvies is.
Wat controleert u als klant?
Vraag welke dienst u afneemt, wie verantwoordelijk is en welke kwalificatie en actuele bevoegdheid de adviseur heeft. Controleer ook de relevante vergunning van de onderneming in het AFM-register. Spreek vooraf af wat het onderzoek omvat en wat het kost.
Wat doet BPH?
Bureau Pensioen Hulp heeft geen AFM-vergunning. BPH biedt algemene educatie en kan u op verzoek met uitsluitend contactgegevens introduceren bij een externe adviseur. BPH geeft geen persoonlijk productadvies, vergelijkt geen producten voor u en bemiddelt niet bij het afsluiten. Controleer de bevoegdheid, dienstverlening en kosten van een externe adviseur zelf.
Veelgestelde vragen
Volstaan Basis en Pensioen?
Nee. Het CDFD noemt Basis, Vermogen en Pensioen voor de beroepskwalificatie Adviseur Pensioen.
Geeft een BPH-certificaat adviesbevoegdheid?
Nee. Een educatief cursuscertificaat vervangt geen officiële Wft-kwalificatie, PE-examen of vereiste ondernemingsvergunning.
Bronnen en peildatum
Peildatum: 28 oktober 2026. Controleer uw eigen regeling en actuele voorwaarden voordat u een keuze maakt.